La bourse de cryptomonnaies OKX plaide coupable d'avoir violé les lois américaines contre le blanchiment d'argent et accepte de payer 500 millions de dollars de pénalités

OKX plaide coupable d'avoir violé les lois américaines contre le blanchiment d'argent et accepte de payer des amendes pour un montant total de plus de 500 millions de dollars.

Matthew Podolsky, procureur intérimaire des États-Unis pour le district sud de New York, et James E. Dennehy, directeur adjoint chargé du bureau local de New York du Federal Bureau of Investigation (« FBI »), ont annoncé aujourd'hui qu'Aux Cayes Fintech Co. Ltd, d/b/a « OKEx, » d/b/a « OKX » (« OKX »), une entité basée aux Seychelles, qui depuis au moins 2017 a exploité OKX, l'un des plus grands échanges de cryptomonnaie au monde, a plaidé coupable aujourd'hui à un chef d'accusation d'exploitation d'une entreprise de transmission de fonds sans licence. Dans le cadre du plaidoyer de culpabilité et de la condamnation d'aujourd'hui, OKX a accepté de payer des sanctions pécuniaires d'un montant total de plus de 504 millions de dollars. L'affaire a été confiée à la juge de district Katherine Polk Failla, qui a présidé le plaidoyer de culpabilité et la condamnation d'aujourd'hui.

Le procureur américain par intérim, Matthew Podolsky, a déclaré : « Pendant plus de sept ans, OKX a sciemment violé les lois contre le blanchiment d'argent et évité de mettre en œuvre les politiques requises pour empêcher les criminels d'abuser de notre système financier. En conséquence, OKX a été utilisée pour faciliter des transactions suspectes et des produits criminels d'une valeur de plus de cinq milliards de dollars. Le plaidoyer de culpabilité et les sanctions prononcées aujourd'hui soulignent que les institutions financières qui utilisent les marchés américains mais enfreignent la loi en permettant à des activités criminelles de se poursuivre auront des conséquences ».

James E. Dennehy, directeur adjoint du FBI, a déclaré : « Pendant des années, OKX a violé de manière flagrante la législation américaine, en recherchant activement des clients aux États-Unis, y compris ici à New York, et en allant même jusqu'à conseiller à des personnes de fournir de fausses informations pour contourner les procédures requises. De plus, en n'adhérant pas à la loi américaine, d'importantes transactions illicites qui ont favorisé d'autres activités criminelles n'ont pas été détectées sur leur plateforme. Le mépris flagrant de l'État de droit ne sera pas toléré, et le FBI s'engage à travailler avec ses partenaires au sein du gouvernement pour veiller à ce que les entreprises qui se livrent à ce type de comportement soient tenues pour responsables de leurs actes ».

Selon des documents judiciaires et des aveux :

OKX est l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, avec des transactions en cryptomonnaies d'une valeur de plusieurs milliards de dollars effectuées quotidiennement sur sa plateforme. OKX permet aux utilisateurs enregistrés de passer des ordres pour des transactions au comptant dans plus de trois cents cryptocurrencies, y compris Bitcoin et Ethereum. Les utilisateurs d'OKX peuvent également passer des ordres pour des produits dérivés, y compris des contrats à terme, liés à la valeur du bitcoin et d'autres crypto-monnaies.

Les institutions financières qui opèrent entièrement ou en grande partie aux États-Unis doivent s'enregistrer auprès du Financial Crimes Enforcement Network (« FinCEN ») du département du Trésor américain en tant qu'entreprise de services monétaires (« MSB ») et se conformer aux lois fédérales de lutte contre le blanchiment d'argent (« AML »), y compris la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act). Ces lois exigent le dépôt de rapports sur les activités suspectes et le maintien d'un programme AML adéquat, y compris un programme efficace de connaissance du client (« KYC »). Les programmes AML sont essentiels pour garantir que les points d'entrée dans le système financier américain ne deviennent pas des outils que les criminels peuvent utiliser pour tirer profit d'activités illicites.

Depuis 2017, OKX a une politique officielle empêchant les personnes américaines de réaliser des transactions sur sa bourse. Mais contrairement à cette politique officielle, OKX a cherché des clients aux États-Unis, y compris dans le district sud de New York.

De 2018 ou environ jusqu'au début de 2024 au moins, OKX a servi des clients particuliers et institutionnels américains qui ont effectué des transactions d'une valeur de plus de mille milliards de dollars par l'intermédiaire d'OKX. Les transactions de ces clients américains ont généré des centaines de millions de dollars de frais de négociation et de bénéfices pour OKX.

Parce qu'OKX servait des clients de détail et institutionnels américains, OKX savait qu'elle était tenue par la loi américaine de s'enregistrer en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du FinCEN, mais OKX a choisi de ne pas le faire[1] En fait, malgré la politique officielle d'OKX interdisant aux personnes américaines d'effectuer des transactions sur l'échange, OKX était pleinement consciente que les individus aux États-Unis pouvaient, et le faisaient, facilement créer et utiliser des comptes de négociation OKX. Depuis la création d'OKX vers 2017 et jusqu'en novembre 2022 environ, OKX a permis à ses clients particuliers de créer un compte, de recevoir et de transférer des fonds, et d'effectuer des transactions sans avoir à remplir un processus KYC. Cela signifie qu'OKX, une grande institution financière, a facilité des transactions pour le compte de clients qu'elle ne pouvait pas identifier. En outre, bien qu'OKX ait mis en œuvre une politique interdisant aux clients dont les adresses IP sont situées aux États-Unis de négocier ou de déposer des actifs sur OKX (l'« interdiction IP »), OKX savait que l'interdiction IP pouvait être contournée au moyen d'une technologie VPN bon marché et largement disponible. En outre, au moins jusqu'au début de l'année 2023, OKX a permis aux comptes existants de continuer à recevoir et à transférer des fonds, ainsi qu'à effectuer des transactions, le tout sans avoir à remplir un processus KYC. Et jusqu'au début de 2024 environ, OKX a également permis aux clients de placer des transactions sur la bourse par l'intermédiaire d'entités tierces connues sous le nom de « courtiers de non-divulgation » sans que l'entité tierce ne divulgue à OKX aucune information permettant d'identifier les clients pour le compte desquels les transactions étaient placées.

Même après qu'OKX a commencé à exiger de tous ses clients qu'ils fournissent certaines informations KYC pour effectuer des transactions, les employés d'OKX ont parfois conseillé aux clients de fournir de fausses informations afin de contourner le processus KYC de la société et la politique officielle interdisant les clients américains. Par exemple, en avril 2023, un employé d'OKX a encouragé un client américain potentiel à ouvrir un compte en fournissant de fausses informations sur la nationalité du client au cours du processus KYC, en écrivant : « Je sais que vous êtes aux États-Unis, mais vous pouvez mettre un pays au hasard et cela devrait passer. Il vous suffit d'indiquer votre nom, votre nationalité et votre numéro d'identification. Vous pourriez mettre Émirats arabes unis et des chiffres aléatoires pour le numéro d'identification ». À l'époque, OKX ne vérifiait pas les informations fournies par les clients pour ouvrir un compte en vue d'effectuer des transactions. En janvier 2024, le même employé a écrit à un autre client américain potentiel et lui a demandé s'il avait « une solution de contournement pour le KYC en dehors des États-Unis pour que cela fonctionne potentiellement ».

Au cours de la période concernée, OKX a fait de la publicité aux États-Unis, en parrainant le festival du film de Tribeca, par exemple, et a utilisé des spécialistes du marketing affiliés basés aux États-Unis pour promouvoir la bourse. OKX a également permis à ses clients existants de promouvoir la bourse et leur a offert des avantages pour le recrutement d'utilisateurs supplémentaires. Au moins l'un de ces clients d'OKX a produit une vidéo d'instruction pas à pas, accessible au public, expliquant aux clients américains comment s'inscrire auprès d'OKX en utilisant un VPN pour dissimuler leur présence aux États-Unis.

OKX a également concentré ses efforts sur l'attraction et la fidélisation de certains clients institutionnels américains, notamment de grandes institutions susceptibles de fournir des liquidités et d'aider OKX à devenir l'une des plus grandes bourses de cryptomonnaies au monde en mettant à disposition un large éventail de crypto-monnaies à des taux compétitifs. Les clients institutionnels américains d'OKX comptaient parmi les plus gros clients d'OKX, l'un d'entre eux ayant généré à lui seul plus de mille milliards de dollars de transactions au comptant et de produits dérivés sur OKX au cours de la période concernée. Ils ont fourni des liquidités, des volumes et des commissions de négociation considérables à la plateforme, malgré le fait qu'OKX ait sciemment omis de s'enregistrer en tant qu'ESM et la politique « officielle » d'OKX interdisant les clients américains.

Jusqu'en mai 2023 environ, OKX n'a pas utilisé de manière adéquate ou cohérente un logiciel disponible dans le commerce pour surveiller et détecter les activités suspectes, y compris le blanchiment d'argent, et OKX n'avait pas de contrôles adéquats pour déterminer si l'une ou l'autre des parties aux transactions sur la bourse était potentiellement soumise à des sanctions imposées par le département du Trésor des États-Unis. Par conséquent, au moins jusqu'au début de 2024, OKX a été utilisée par de nombreux clients comme moyen de blanchir le produit d'activités suspectes et criminelles, y compris plus de cinq milliards de dollars de transactions suspectes et de produits illicites, sur la base d'un examen des données de transactions de tiers.

Début 2024, OKX a retenu les services d'un consultant externe en conformité (le « Consultant ») pour conseiller OKX sur les politiques et les contrôles raisonnablement conçus pour empêcher les personnes américaines d'effectuer des transactions sur la plateforme d'OKX par le biais de comptes détenus chez OKX. Dans le cadre de l'accord de plaidoyer, OKX continue à retenir les services du consultant, à ses frais, jusqu'en février 2027, et a accepté de continuer à coopérer avec le bureau du procureur des États-Unis.